風險管理
風險管理政策與程序
為確保公司穩健經營與永續發展,並作為各類風險管理及執行依據,大銀微系統之風險管理政策與程序已於2020年11月10日經董事會通過。
風險管理範疇
本公司所營各項業務所涉之可能風險均有納入管理,並依風險管理之組織架構進行風險分析、評估及應變等程序,可能所涉之風險如下:
一、 營運風險
二、 智慧財產與資通安全風險
三、 法規與訴訟風險
四、 產業變化風險
五、 信用與財務風險
六、 氣候變遷風險
七、 供應鏈風險
八、 人力資源風險
九、 工作環境之安全與衛生風險
十、 其他可能使公司產生重大損失之風險
組織架構
- 董事會:為風險管理之最高決策單位,負責公司整體風險之最終責任。董事會依整體營運策略及經營環境,持續監督風險管理機制之有效運作,充分掌握風險狀況,並確保適當因應所涉風險。
- 稽核組:稽核室對重要的風險項目予以評估,以超然獨立之精神執行稽核業務,並適時提供改進建議。
- 風險管理委員會:本公司設置風險管理委員會,其成員由相關單位主管組成,執行董事會核定之風險管理決策,並監督本公司風險管理機制,檢視依內部分層負責陳報之風險控管報告與處理風險管理相關議題。
- 各單位:各單位主管負有第一線風險管理之責任,負責分析及監控所屬單位內之相關風險,確保風險控管機制與程序能有效執行。
運作情形
本公司各負責單位針對營運風險、信用及財務風險氣候變遷風險、產業變化風險、人力風險、智慧財產權及資安風險、訴訟風險、供應鍊風險、法規風險及工安環保風險等議題提出重要風險因應對策以降低風險。對於高風險議題,除定期於風險管理小組會議報告風險狀況、強化管控計畫以外,
亦提報至風險管理委員會進行監督審查,稽核室對於風險管理作業執行風險管理稽核,以確保本公司風險管理有效運作與執行。
風險管理委員會每年至少召開1次並向董事會報告,2024年度風險策略及主要應變方案已列入2024年11月11日董事會報告議案,稽核組查核風險管理活動的有效性,已於2024年11月8日將查核結果列入審計委員會報告案。